Compliance

Saiba como funciona a área de Compliance da Elite Investimentos através dos tópicos: Legislação, Risco, Suitability e Políticas Internas.

Risco

As operações em mercados financeiros, necessariamente, embutem algum tipo de risco. Tal risco está intimamente ligado à operação realizada pelo cliente, o mercado escolhido, o grau de alavancagem etc.

A gestão dos riscos agregados às operações dos clientes Elite é considerada essencial para nossa equipe. Por gestão de risco entendemos um conjunto de práticas e procedimentos que buscam permitir a realização de investimentos condizentes com os perfis de risco dos clientes, sem excessos potencialmente danosos.

A Elite conta com área própria para a gestão de risco que monitora, principalmente: grau de alavancagem dos clientes; operações realizadas pelos clientes; compatibilidade entre a exposição global da corretora e seu capital próprio; e possíveis cenários de stress onde eventual alavancagem pode materializar o risco. Caso seja detectado que algum cliente oferece risco demasiado à instituição, a equipe da Elite atua prontamente solicitando maior margem para as operações ou, eventualmente, orientando o cliente a diminuir sua exposição.

Política de Estrutura de Gerenciamento de Capital, junho de 2017 (PDF)

Politica de Gerenciamento de Risco de Mercado e Liquidez, 2015 (PDF)

Manual de Risco – Gestora

Politica de Gerenciamento de Risco – ELITE

RAS – ELITE

Politica de Gerenciamento de Risco de Credito, 2015 (PDF)

Suitability

A definição do perfil Suitability ou perfil do investidor atende ao disposto na Instrução CVM Nº 539/13, tendo como fontes de informação para definição do perfil: a Ficha Cadastral e o/a Questionário Suitability/Pesquisa de Perfil.

Durante o processo de cadastro, antes de iniciar suas operações, e de manutenção de contas na Corretora o cliente deve realizar o preenchimento do questionário Suitability a fim de verificar se:
I.          o produto, serviço ou operação é adequado aos objetivos de investimento do cliente;
II.         a situação financeira do cliente é compatível com o produto, serviço ou operação; e
III.       o cliente possui conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados ao produto, serviço ou operação.

O perfil de investidor é o resultado de uma análise, com base na metodologia de pontuação desenvolvida pela Corretora com base nas respostas obtidas, das suas características em relação a investimentos, como situação financeira, conhecimento do mercado, objetivos e a tolerância aos riscos envolvidos nos investimentos.

Pesquisa de Perfil PJ, de 2019 (PDF)

Pesquisa de Perfil PF, de 2019 (PDF)

Instrução CVM 539, de 2013 (PDF)

Política Suitability 2020 (PDF)

Políticas Internas

Alem dos riscos de mercado, existem ainda riscos inerentes às operações da Elite. Tais riscos são mitigados pela criteriosa análise de todos os instrumentos contratuais, processos, sistemas e profissionais que compõe a Elite. Para a mitigação de tais riscos a Elite conta com área própria de Controles Internos/Compliance e com serviço de consultoria externa. Tal estrutura busca garantir a isenção e lisura que um diligente processo de controle interno demanda.

A área de Compliance da Elite busca continuamente o aprimoramento das suas atividades através do mapeamento de seus processos e estudo de fluxos mais eficientes.

É também atribuição da área de Compliance garantir que a atuação de todas as área da Elite estejam sempre em consonância com os mais elevados padrões éticos, de prevenção à lavagem de dinheiro e com a legislação vigente.

Manual de Sistemas de Controle Internos, julho de 2017 (PDF)
O Manual de Controles Internos – MCI, é o documento estabelecido pelo Conselho Monetário Nacional que reúne as políticas e os procedimentos institucionais da Corretora, serve como base e orienta a maneira como a Elite Corretora de Câmbio e Valores Mobiliários conduz suas atividades.

Regras e Parâmetros de Atuação

Código de Ética e Conduta 2020

Formulario Referencia 2019-2020

Manual Marcação a Mercado-2019-12

Politica de Rateio de Ordens – jan 2019

Política de Responsabilidade Ambiental

DIRETORA DE CONTROLES INTERNOS/COMPLIANCE (RESPONSÁVEL PELA ICVM nº 505/11)
Flavia Rosa Jesus da Silva
E-mail: flaviarosa@eliteccvm.com.br
Telefone: (21) 2142-2100

Pessoas Vinculadas

Vinculados Ago/2019

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